|
|
   |
В начале июля ряд информационных агентств, ссылаясь на отдел по связям с общественностью ГУ МВД Украины в Одесской области, распространили — без преувеличения — сенсационную информацию, полученную от областного управления государственной службы по борьбе с экономической преступностью (ГСБЭП).
Сообщалось, что кредитный союз «Афина», работающий на рынке финансовых услуг более двух лет и насчитывающий свыше 2,5 тысячи участников, допустил в своей деятельности, по мнению правоохранительных органов, ряд серьезных нарушений, которые стали основанием для возбуждения уголовного дела по факту осуществления финансовых операций без государственной регистрации и предусмотренного законодательством специального разрешения, что привело к получению дохода в крупных размерах, а это является признаками преступления, предусмотренного частью 2 ст. 202 Уголовного кодекса Украины.
— Презумпция невиновности является одним из основополагающих принципов конституционной гарантии защиты прав, свобод и интересов граждан, никто до вынесения судебного решения не может быть назван преступником, — отметил, отвечая на вопросы журналистов, в ходе пресс-конференции в пресс-клубе «Право» областного отделения Национального Союза журналистов Украины, председатель правления КС «Афина» Вадим Хилимончук. — Тем не менее, в отношении нашего кредитного союза был допущен очевидный правовой волюнтаризм, так как распространенная информация мало того, что не подлежала широкому обнародованию через средства массовой информации, но и по своей сути просто не соответствует действительности.
ПРИЧИНЫ всевозможных неприятностей, обрушившихся вдруг на преуспевающий кредитный союз, кроются, по мнению председателя правления КС «Афина», в сложившейся в последние год-полтора нездоровой ситуации на рынке финансовых услуг нашего региона. Причем органы государственной власти, уполномоченные следить за соблюдением участниками рынка норм действующего законодательства, рядом своих действий — вольно или невольно — только способствовали нагнетанию страстей.
— В Одесской области сегодня насчитывается более 30 кредитных союзов, некоторые из них заняли значительный сектор рынка финансовых услуг и прилагают все мыслимые и немыслимые усилия для монополизации данной сферы деятельности, — заметил Вадим Хилимончук. — Понятное дело, что появление конкурента, предлагающего более выгодные, чем существующие на данный момент на рынке, условия и грамотно проводящего рекламную кампанию, вызывает «естественный» антагонизм со стороны так называемых «монополистов». Увы, не минула чаша сия и кредитный союз «Афина»...
Неприятности начались в середине прошлого года. Источником головной боли стал деловой партнер кредитного союза — страховая компания «Алькона», которая страховала финансовые риски по кредитным договорам. СК «Алькона» входит в двадцатку крупнейших страховых компаний Украины и имеет филиалы во многих городах страны, в том числе и в Одессе.
11 ноября 2006 года Одесский филиал СК «Алькона» в лице и. о. директора Н. Зборошенко в одностороннем порядке разорвал договорные отношения с КС «Афина», отказавшись выполнять взятые на себя обязательства по выплате страхового возмещения. Суммы упоминались там немаленькие. Это сразу натолкнуло на мысль: а не была ли четко спланированной комбинацией ситуация, при которой ряд членов кредитного союза, взяв большие кредиты, вдруг стали неплатежеспособными, а страховая компания именно по этим договорам отказалась выплачивать страховое возмещение?
За защитой своих интересов КС «Афина» обратился в хозяйственный суд г. Киева. Справедливость восторжествовала. Решение суда от 2 апреля 2007 года обязывало страховую компанию «Алькона» выплатить кредитному союзу более 14 миллионов гривен страховых выплат по договорам страхования. Киевский апелляционный хозяйственный суд своим постановлением от 17 мая 2007 г. оставил решение первой инстанции в силе.
Правда, СК «Алькона» выплачивать деньги не торопится. А зачем, если в дело вмешалась Генеральная прокуратура, которая подала кассационную жалобу в Высший хозяйственный суд, выступая в интересах государства в лице Фонда государственного имущества Украины (ФГИУ)?
Подавая кассацию, Генпрокуратура мотивировала свои действия тем, что ФГИУ принадлежит определенная часть акций страховой компании. А так как судебными решениями — незаконными, с точки зрения прокуратуры, — с СК «Алькона» взыскиваются немалые суммы денег, то материальный ущерб наносится и государству в лице Фонда госимущества.
В общем, трогательная забота о державном добре, если бы не одно «но». Кассационную жалобу Генеральная прокуратура подала 23 мая 2007 года. А по сообщению информационных агентств от 26 апреля (в частности, Интернет-сайта «Страхование в Украине»), то есть за месяц до описываемых событий, ФГИУ продал на аукционе все свои 2,61 процента акций СК «Алькона» латвийской компании Lanura за 611 тысяч гривен...
СУДЕБНЫЕ ТЯЖБЫ кредитному союзу пришлось вести на фоне противостояния с Госкомиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины. С 5 по 8 февраля 2007 г. специалисты Госкомиссии проводили проверку КС «Афина». По словам Вадима Хилимончука, проверяющие появились совершенно неожиданно, без предварительного уведомления. Из-за этого не удалось предоставить часть первичных документов, которые находились в тот момент в налоговой инспекции Приморского района, а также на плановой годовой аудиторской проверке.
— На ознакомление с актом проверки и получение объяснений по проблемным вопросам комиссия выделила нам только три часа, — говорит председатель правления КС «Афина». — В связи с этим, а также по причине демонстративно поверхностного и предвзятого подхода специалистов Госкомиссии к проведению инспекционной работы, правление кредитного союза приняло решение акт проверки не подписывать.
26 февраля руководство КС «Афина» предоставило все свои возражения надзорному органу. Тем не менее, через два дня Департамент Госкомиссии по надзору за кредитными учреждениями за невыполнение ряда требований Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», основываясь на упоминавшемся выше акте проверки, наложил штраф на КС «Афина», обязав устранить недостатки в деятельности кредитного союза. В пятидневный срок был и штраф уплачен, и исправлены все просчеты.
А дальше — началось непонятное. 5 марта, ссылаясь опять-таки на акт проверки, Госкомиссия принимает решение о временном приостановлении действия лицензии на осуществление деятельности по выдаче финансовых кредитов за счет привлеченных средств. Еще через два дня, 7 марта, надзорный орган — в третий раз апеллируя к акту проверки — вообще решил исключить КС «Афина» из Гос"реестра финансовых учреждений.
Подобная «кровожадность» Госкомиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины вынудила руководство кредитного союза обратиться за защитой в прокуратуру, Службу безопасности Украины, а также в Комитет по борьбе с коррупцией в органах государственной власти, правоохранительных органах, прокуратуре и судах.
Как считает Вадим Хилимончук, сегодня особых поводов для беспокойства нет. КС «Афина» остался в Едином государственном реестре юридических лиц, четко выполняет взятые ранее обязательства по выплате процентов по депозитным договорам и взысканию процентов по выданным кредитам. Готовится пакет документов для восстановления в Государственном реестре финансовых учреждений. Уголовные дела в отношении должностных лиц кредитного союза лопнули, как мыльные пузыри.
Однако успокаиваться рано: как оказалось, среди злостных должников по взятым кредитам фигурирует ряд влиятельных людей, которым — дабы не отдавать долги — очень не помешало бы банкротство кредитного союза...
Олег СУСЛОВ.